LongRun Investor
Un viaggio condiviso nella mia finanza personale
Portfolio, NW, Expenses & Income
In questa sezione riporto alcuni dati riguardanti il mio Portfolio, il mio Income, le Expenses e il Net Worth.
Nella prima parte vedrai un dashboard che riporta la performance ottenuta dal portafoglio "Daily", "Total" (all-time), il rendimento da dividendo netto e il rendimento netto rapportato al prezzo medio di carico ( Yield on cost ).
Vedrai inoltre i valori attuali del portafoglio in termini di ammontare investito e una stima dell'incasso di dividendi per l'anno in corso.
Nelle ultime due colonne riporto i valori di target del portafoglio per l'anno in corso e da qui a 5 anni.
Più in basso poi abbiamo il dettaglio dell'asset allocation, dell'esposizione geografica e settoriale.
Ancora più in basso c'è una stima del flusso di dividendi per ogni mese ( per l'anno in corso ), lo storico degli incassi reali e la performance del portafoglio rispetto al benchmark VWCE, ipotizzando che nel momento in cui deposito la liquidità sul conto avessi immediatamente investito in un ETF VWCE.
Qui in basso i dettaglio del calcolo della stima di incasso dei dividendi mese per mese. La cella bianca che dà dividendi non è un errore, è la mia quota di "X Inc. Stocks".
Nella sezione successiva vedrai il grafico dell'andamento reale del portafoglio e degli incassi a lungo e a breve termine rispetto a dei valori di target che mi sono prefissato.
Come ho fatto a stimare i valori di target per il mio portafoglio e per l'incasso dei dividendi?
Sotto vedrete le assunzioni sui vari parametri di cui ho tenuto conto per fare questa proiezione. In poche parole, simulo un PAC mensile con importo pari a "Quota mese", con dividendi (netti!) reinvestiti.
Sì, in questo mondo esiste anche l'inflazione purtroppo! Se volete provare a giocare con questo formato, potete utilizzare il foglio "Budget" del mio Google sheet, scaricabile dalla home page.
In ultimo, i dati storici mensili relativi al mio net worth, alle spese sostenute e incassi (calcolati come "rolling 12 mesi"), poi i dati annuali e un dettaglio sulla ripartizione % di incassi e spese relativi all'ultimo anno.