LongRun Investor
Un viaggio condiviso nella mia finanza personale
Portfolio, NW, Expenses & Income
In questa sezione riporto alcuni dati riguardanti il mio Portfolio, il mio Income, le Expenses e il Net Worth.
Nella prima parte vedrai un dashboard che riporta la performance ottenuta dal portafoglio "Daily", "Total" (all-time), il rendimento da dividendo netto e il rendimento netto rapportato al prezzo medio di carico ( Yield on cost ).
Vedrai inoltre i valori attuali del portafoglio in termini di ammontare investito e una stima dell'incasso di dividendi per l'anno in corso.
Nelle ultime due colonne riporto i valori di target del portafoglio per l'anno in corso e da qui a 5 anni.
Più in basso poi abbiamo il dettaglio dell'asset allocation, dell'esposizione geografica e settoriale.
Ancora più in basso c'è una stima del flusso di dividendi per ogni mese ( per l'anno in corso ), lo storico degli incassi reali e la performance del portafoglio rispetto al benchmark VWCE, ipotizzando che nel momento in cui deposito la liquidità sul conto avessi immediatamente investito in un ETF VWCE.
Qui in basso ecco il dettaglio del calcolo della stima di incasso dei dividendi mese per mese. La cella bianca che dà dividendi non è un errore, è la mia quota di "X Inc. Stocks". Se scorri ancora trovi il dettaglio storico di quanto realmente incassato.
Nella sezione successiva vedrai il grafico dell'andamento reale del portafoglio e degli incassi a lungo e a breve termine rispetto a dei valori di target che mi sono prefissato.
Come ho fatto a stimare i valori di target per il mio portafoglio e per l'incasso dei dividendi? Qui vedrai le assunzioni di base che ho preso in considerazione per fare questa proiezione. In poche parole, simulo un PAC mensile con importo pari a "Quota mese", con dividendi (netti!) reinvestiti.
Sì, in questo mondo esiste anche l'inflazione purtroppo! Se vuoi provare a giocare con questo formato, potete utilizzare il foglio "Budget" del mio Google sheet, scaricabile dalla home page.
In ultimo, i dati storici mensili relativi al mio net worth, alle spese sostenute e incassi (calcolati come "rolling 12 mesi"), poi i dati annuali e un dettaglio sulla ripartizione % di incassi e spese relativi all'ultimo anno.