Aggiornamento Aprile 2024

Il mese di Aprile 2024 si è chiuso con 1 acquisto su VHYL. Ho aumentato la liquidità a inizio mese, poi investita nel corso del mese. L'incasso totale di dividendi si attesta sui 38€ netti., aumentati rispetto ai 23€ dell'anno scorso, pur rimanendo un mese abbastanza scarico, in attesa di Giugno, mese storicamente succulento.

Il valore del portafoglio (Directa + X inc Stocks ) al 30/04/2024 è di 81815 €.

Gain totale del portafoglio: 25%, con una performance positiva del mese ( +1,27% ), in controtendenza rispetto al "Mercato" (S&P500) che ha registrato un -4% circa.

Per quanto riguarda il patrimonio totale, invece, siamo a 264 k€, in aumento rispetto al mese scorso ( +1,5%) e anno su anno ( +22,3% ).

L'attuale stima di incasso totale dell'anno, a seguito dell'aumento dei dividendi delle stock singole è di 1895€, ma una parte dell'aumento rispetto all'anno scorso andrà sull'anno prossimo.

L'obiettivo relativo al totale investito nel portafoglio è raggiunto, per quanto riguarda l'incasso di dividendi ho ancora un gap di circa 30 €, sicuramente colmabile nell'anno a meno che alcuni ETF non riducano la distribuzione e quindi le stime di incasso siano sbagliate. Una grande mano ha dato comunque l'inizio dello stacco di dividendi da parte di Alibaba e un buon aumento del dividendo da parte della mia grossa posizione in X inc Stocks ( azienda per cui lavoro ).

Lato spese, il mese si chiude con 604€ totali.

Lato income, nel mese ho incassato un totale di 3049€ .

Tecnicamente con l'aumento lordo ottenuto quest'anno ho mantenuto il livello di reddito netto dell'anno scorso, pur non avendo più diritto ad una parte consistente di sgravi fiscali.

In pratica, l'azienda ha fatto uno sforzo riconoscendo meglio il mio lavoro, ma a livello netto non ho alcun beneficio in quanto prima avevo degli sgravi fiscali che drogavano il netto.

L'unica cosa che può dare un vantaggio marginale, è l'aumento di qualche "decina di €" che andranno a finire nel fondo pensione a seguito dell'aumento della RAL. Estremamente irrilevante. E' anche vero che gli sgravi fiscali dell'anno passato sarebbero ancora presenti quest'anno perchè prorogati, ma nulla vieta allo stato di togliere questo incentivo nel 2025, quindi bene così.

Il saving rate del mese si attesta quindi sul 61% rolling 12 mesi, mentre il dato puntuale mensile è del 80,2%.

Ricordo che lo stato di avanzamento di patrimonio, spese, income e portafoglio, anche se sono sempre consultabili qui.

Per questo mese è tutto!!

A presto

LRI