Aggiornamento Dicembre 2023 - FY

DannyDeVito
30 dic 2023
Tempo di lettura: 2 min

Aggiornamento: 3 mag 2024

Il mese di Dicembre 2023 si è chiuso con 2 acquisti e l'incasso totale di 65€ in dividendi. In totale, nel 2023 l'incasso è stato pari a 1074 €, un incremento del +47% rispetto ai dividendi incassati nell'intero anno scorso.

Gli acquisti fatti sono relativi agli ETF VHYL e IWDP-> Azionario globale ad alti dividendi e REIT paesi sviluppati mantenendo quindi la rotta verso l'approccio più passivo agli investimenti.

Nel mese ho aumentato la liquidità, 3k€ subito reinvestiti negli ETF elecati prima.

Il valore del portafoglio (Directa + X inc Stocks ) al 30/11/2023 è di 69448 €.

Gain totale del portafoglio: 23.4%, a seguito di un mese molto positivo (+7,8%) lato investimenti.

Per quanto riguarda il patrimonio totale, invece, siamo a 246,1 k€, in aumento rispetto al mese scorso ( +3,36%) e in grande aumento anno su anno ( +20% ).

Il target del 2023 lato incasso dividendi non è stato raggiunto effettivamente, ma la stima di incasso totale comprendendo i dividendi totali annui degli acquisti del 2023 è di 1549 € contro un target di 1407 €.

L'obiettivo quindi non è raggiunto ma si può dire che sono ancora in corsa e non molto lontano.

L'obiettivo relativo alla dimensione totale del portafoglio è stato invece raggiunto grazie al rally di fine anno, portando il valore del portafoglio a 69,4 k€ totali contro un obiettivo di 65,1 k€.

Lato spese, il mese si chiude con 1696 € totali., l'anno si chiude invece con 288163 €.

L'impatto maggiore è dovuto al bonus "110%" che in realtà mi ha fatto sborsare circa 11 k€ quest'anno e altri 2 k€ saranno dilazionati nel corso del prossimo anno.

Cosa positiva invece la riduzione della spesa lato telefono e assicurazione auto. (risparmio di circa 270 € annui in totale).

Lato income, nel mese ho incassato un totale di 5557 € , nell'anno in totale 44478 €.

L'income è aumentato anno su anno dell'11% circa, principalmente grazie a un leggero aumento del salario e dell'affitto della seconda casa, agli assegni familiari e in minima parte all'aumento dei dividendi incassati.

Il saving rate annuo totale si attesta quindi sul 35%.

Visto che questa è la chiusura dell'anno, lascio alcuni screen dello stato di avanzamento di patrimonio, spese, income e portafoglio, anche se sono sempre consultabili qui.