Aggiornamento Giugno 2024

Il mese di Giugno 2024 si è chiuso con un acquisto di 41 quote di VHYL, e ho ancora a disposizione circa 3k€ di liquidità non ancora utilizzata. Non ho depositato nuova liquidità e non lo farò sino a quando non avrò utilizzato questi 3k€.

L'incasso totale di dividendi si attesta sugli 656€ netti., +100€ circa rispetto all'anno scorso. La stima fatta il mese scorso è stata estremamente precisa a ben vedere.. ho sbagliato di 3€ in difetto :) .

La previsione dell'incasso di Luglio è di 384 € netti, potrebbe cambiare qualcosina se non ho stimato correttamente la tassazione del dividendo di BABA, o se acquisterò qualcosa prima di un eventuale stacco sullo stesso mese.

Il valore del portafoglio (Directa + X inc Stocks ) al 28/06/2024 è di 84832 €.

Gain totale del portafoglio: 20.4%, con una performance del mese da dimenticare! ( -7% ).

A posteriori, sono felice di aver venduto quante più possibili Xinc Stocks, vista la performance mensile ancora peggiore della media del mio portafoglio.

Motivo in più per continuare a spingere sugli ETF anziché pensare di essere più furbo.

Il "Mercato" (S&P500) infatti sta tirando sempre più, con un +3.5%.

Ricordo che stimo "virtualmente" l'andamento del mercato come se, quando deposito liquidità sul conto la usassi subito per acquistare un ETF SP500, stimando comunque le imposte di bollo e un ipotetico TER.

Per quanto riguarda il patrimonio totale, invece, siamo a 269 k€, stabile rispetto al mese scorso nonostante il pessimo andamento dei mercati. Anno su anno +20,9% ).

L'attuale stima di incasso totale dell'anno è di 1932€, senza tenere conto del dividendo straordinario di BABA che dovrei incassare a Luglio. Se vogliamo includere anche quello arriverò a 2042 €.

L'obiettivo relativo sia al totale investito nel portafoglio che per l'incasso dei dividendi è raggiunto.

Lato spese, il mese si chiude con 824€ totali.

Lato income, nel mese ho incassato un totale di 5045€ .

Il saving rate del mese si attesta quindi sul 61,4% rolling 12 mesi, mentre il dato puntuale mensile è del 83.7%.

Ricordo che lo stato di avanzamento di patrimonio, spese, income e portafoglio, anche se sono sempre consultabili qui.

Per questo mese è tutto!!

A presto

LRI