Aggiornamento Luglio 2026

Una settimana di riposo assoluto in compagnia della famiglia mi ha traghettato sino alla fine di questo mese. Bello carico per il consueto aggiornamento mensile!

Mese abbastanza capital-intensive.. ho depositato 6k di liquidità, e acquistato quote di VHYL e IWDP, il primo è un azionario all-world high dividend low volatility, mentre il secondo è un ETF sui REIT "mondo", esposto ai mercati sviluppati. Globalmente ora sono esposto al 28.6% agli USA, e al 20% all'Europa. Riguardo a quest'ultima, non sono tranquillo a riguardo: devo migliorarne la diversificazione. La metà di questa esposizione deriva da 2 azioni singole quindi sì, sono esposto all'Europa ma in maniera non ottimale.

Prenderò adeguate precauzioni nel corso dell'anno. A tal proposito, non ho ancora venduto le mie Xinc stocks, che hanno avuto una fiammata di orgoglio in questo mese. Darò comunque una potatina precauzionale.

L'incasso totale di dividendi è stato di 623€ netti, in discreto aumento rispetto ai 446€ incassati l'anno scorso. Year-to-Date, nei primi 7 mesi ho incassato 1862 € rispetto ai 1637 € del 2025, un aumento del 13.7% ad oggi.

La stima di fine anno dei dividendi che incasserò rimane sui 3100€, più qualche briciola dai nuovi acquisti del mese.

Il valore del portafoglio (Directa + X inc Stocks ) al 31/07/2026 (ultimo giorno di mercati aperti nel mese) è di 182994€.

Performance del mese sostanzialmente piatta: +0.2%, comunque meglio di VWCE, negativo di circa un punto percentuale e mezzo.

Gain totale del portafoglio: +47.8%, meno del mese scorso sostanzialmente perchè ho aumentato la somma investita.

Il grafico dell'andamento del mio portafoglio rispetto ai benchmark è sempre disponibile nella pagina "Portfolio & NW" .

Per quanto riguarda il patrimonio totale, sto flirtando con i 400 k€, più precisamente sono a 397.9k€, anno su anno +18.4% ), e +1.7% M/M.

Lato spese, il mese si chiude a 5878€.

Lato income, nel mese ho incassato un totale di 8720€.

Il saving rate del mese rolling 12 mesi è 50.7%. Il dato puntuale mensile è 32.6%.

Con questi numeri, una persona normale prenderebbe un grosso abbaglio credendo che io abbia chissà quale cash flow e viva da nababbo.. mi dispiace deludervi: sostanzialmente in questo mese rientra il pagamento della rata annuale del mutuo (quasi estinto) e mi ritornano i recuperi fiscali dovuti a interventi di ristrutturazione. Con queste due voci si spiega il grosso di questi numeroni. Nessun ulteriore commento sulle spese: oltre a quanto già detto è sostanzialmente un normalissimo mese fatto di bollette, carburante, figli..

Devo dire che la compagna, pur essendo restia al mondo degli investimenti è ben conscia di avere troppa liquidità sul conto, e mi aiuta a modo suo contribuendo molto alle spese famigliari, liberando liquidità lato mio per poter proseguire in maniera efficace il progetto di investimento. Alla fine, pur avendo due piatti separati mangiamo tutti allo stesso tavolo se vogliamo spiegarla con una metafora.

"Eh ma... se poi ci sono problemi di coppia...blah blah..."

Ci sopportiamo da più di 20 anni, mai avuto (fortunatamente) alcun problema serio.. Accettiamolo un pò di rischio controllato in questa vita su! Qualora ci fossero problemi, i soldi sarebbero l'ultimo dei miei pensieri, e dei suoi conoscendola..

Per la voce income, altro mese normalissimo ad esclusione dei recuperi fiscali.

Agosto dovrebbe essere il mese giusto per definire finalmente i dettagli per la vendita della seconda casa, e poi sarà compito di chi di dovere spuntare il giusto prezzo.

Ricordo che lo stato di avanzamento di patrimonio, spese, income e portafoglio, anche se sono sempre consultabili qui.

Per questo mese è tutto,

Un abbraccio,

LRI