Aggiornamento Maggio 2024

Il mese di Maggio 2024 si è chiuso con la vendita parziale delle mie X Inc. Stocks (come anticipato in un altro post), da cui ho ricavato circa 8,5 k€. Questo mi permetterà di migliorare la diversificazione e essere meno esposto sia all'andamento della parte capitale allocata alla mia azienda sia per quanto riguarda l'eventuale riduzione del dividendo.

Sto girando la liquidità ottenuta dalla vendita su Directa a più riprese, andando poi ad allocarla secondo i miei obiettivi.

Nel mese ho concluso 1 acquisto su VHYL e 1 su IWDP.

Ho ancora circa 5-6 k€ disponibili per altri acquisti, e potrei spostare altri 2 k€ circa dal mio conto, ma non mi sentivo di entrare tutto in una volta sola su questi 2 ETF: preferisco fare ingressi un poco alla volta, da 2-2,5 k€ per annullare le commissioni di acquisto degli ETF da Directa.

L'incasso totale di dividendi si attesta sugli 80€ netti., tendenzialmente stabili rispetto ai 77€ dell'anno scorso.

Ho cercato di "prevedere" già l'incasso di Giugno basandomi sulle distribuzioni fatte dagli ETF che possiedo lo stesso periodo dell'anno scorso. Quindi a meno che non vengano tagliati o aumentati i dividendi, il mese prossimo dovrei incassare 653 €, vedremo.

Il valore del portafoglio (Directa + X inc Stocks ) al 31/05/2024 è di 87646 €.

Gain totale del portafoglio: 28,2%, con una performance positiva del mese ( +4% ). Il "Mercato" (S&P500) ha fatto addirittura meglio, con un +4,8%.

Ricordo che stimo "virtualmente" l'andamento del mercato come se, quando deposito liquidità sul conto la usassi subito per acquistare un ETF SP500.

Per quanto riguarda il patrimonio totale, invece, siamo a 269 k€, in aumento rispetto al mese scorso ( +2,2%) e anno su anno ( +23,3% ), mancando ancora il valore di chiusura del mese del mio fondo pensione, che sarà come sempre disponibile verso metà mese prossimo, e aggiornerò.

L'attuale stima di incasso totale dell'anno è di 1859€, senza tenere conto del dividendo straordinario di BABA che dovrei incassare a Luglio. Se vogliamo includeere anche quello arriverò a 1969 €.

Mi sono appena accorto che nel 2024 BABA pagherà ben "due volte": a Gennaio ho ricevuto il dividendo dell'anno 2023 ( 1 dollaro/azione ), mentre a Luglio otterrò sia il dividendo del 2024 ( sempre 1 dollaro/azione ) che lo stacco straordinario ( 0,66 dollaro/azione).

Occhio quindi allo Yield reale che riporteranno i diversi siti di informazione l'anno prossimo! Teniamo conto che il dividendo annuo reale nel 2024 è di 1 dollaro, sul resto non dovremmo fare affidamento.

Questo doppio stacco andrà a drogare un po' i miei incassi, facendo migliorare il dato del 2024 probabilmente penalizzando quello del 2025, quando BABA staccherà (forse) solo 1 volta.

Riprendendo le metriche di portafoglio, l'obiettivo relativo al totale investito nel portafoglio è raggiunto (attualmente 87,6 k€ su un target di 86,6 k€), mentre per l'incasso di dividendi ho l'obiettivo è già raggiunto se teniamo conto dello stacco straordinario, ma posso ancora incrementare con futuri ingressi per arrivare all'obiettivo senza "aiutini".

Lato spese, il mese si chiude con 993€ totali.

Lato income, nel mese ho incassato un totale di 3045€ .

Il saving rate del mese si attesta quindi sul 60.8% rolling 12 mesi, mentre il dato puntuale mensile è del 67.4%.

Ricordo che lo stato di avanzamento di patrimonio, spese, income e portafoglio, anche se sono sempre consultabili qui.

Per questo mese è tutto!!

A presto

LRI