Aggiornamento Ottobre 2023

Il mese di Ottobre 2023 si è chiuso con 1 acquisto e l'incasso totale di 110,54€ in dividendi. Nei primi 10 mesi dell'anno l'incasso totale è stato quindi di 947 €, al momento questo porta a un incremento del +30% rispetto ai dividendi incassati nell'intero anno scorso.

L'unico acquisto fatto è relativo all'ETF VHYL-> Azionario globale ad alti dividendi, mantenendo quindi la rotta verso l'approccio più passivo agli investimenti.

Nel mese ho aumentato ancora la liquidità, subito utilizzata per gli acquisti visti sopra.

Il valore del portafoglio (Directa + X inc Stocks ) al 31/10/2023 è di 59549 €.

Gain totale del portafoglio: 15.2%, e nuovamente un mese abbastanza negativo (-3.84%) lato investimenti.

Per quanto riguarda il patrimonio totale, invece, siamo a 234,4 k€, in contrazione rispetto al mese scorso ( -0.57%), trascinato giù da alcune spese mensili ma soprattutto dall'andamento generale dei mercati finanziari, che si sono leggermente ripresi verso la fine del mese altrimenti sarebbe stato un mese ancora peggiore.

Ritengo comunque questa volatilità in linea con investimenti 100% azionari, approccio che non adotterei se psicologicamente non mi facesse stare sereno.

Come sempre, l’unico valore non consolidato è quello del fondo pensione per il quale riesco a

reperire i dati di fine mese solo dopo la metà del mese successivo.

Il valore dell'aggiornamento di Settembre era leggermente sovrastimato di (circa 100 €).

A seguito di alcune spese ho poi ridotto la voce "Other" di 100 €, contabilizzata poi nelle spese.

Da questo mese non lascerò più gli screenshot dei dividendi mensili incassati e dell'andamento del valore del portafoglio e dei dividendi in funzione dei target, perché questi sono facilmente consultabili all'interno del sito a questa pagina .

Da poco ho poi aggiornato il calcolo dei dividendi incassati rispetto al target. Non mi ero accorto che stavo sommando i nuovi dividendi ai vecchi, creando un effetto composto fittizio che portava a superare il target.. cosa non possibile perché al momento i dividendi annuali stimati con la composizione del portafoglio aggiornata è di 1307 € rispetto a un target di 1445 € entro fine 2023.

A questo punto credo che il target sia difficilmente raggiungibile.

Teniamo comunque conto che un buon 30% del portafoglio non porta dividendi, ma non intendo vendere quella parte per girarla su strumenti a distribuzione, perché in fondo in fondo il mio animo da gambler/value investor crede di aver valutato correttamente le aziende singole e aspetta che il prezzo si allinei al valore calcolato ( spero in questa vita ).

Lato spese, il mese si chiude con 1393 € totali.

Lato income, ho incassato un totale di 3523 €.

Il saving rate del mese si attesta quindi sul 37,2%, in peggioramento rispetto al mese scorso, sempre ricordando che il rapporto fra spese e guadagni è fatto sui valori "rolling 12 months".

Per questo mese è tutto!!

A presto

LRI