Aggiornamento Settembre 2024

Il mese di Settembre 2024 si è chiuso con nessun acquisto. Ho depositato nuova liquidità, che ha portato a fine mese ad avere pronti 5k€ per eventuali oppurtunità di mercato.

Nel mese di settembre è letteralmente schizzata BABA, con un +35%

Opportunità "persa" quindi lato Cina?

Sembra che il dragone sia ripartito almeno nelle quotazioni a seguito di qualche notizia positiva e interventi massicci del governo a sostegno dei mercati.

Non amo definirla una opportunità persa. Credo di essere già stato sufficientemente esposto alla Cina, anche se non è un discorso propriamente da value investor.

A posteriori, tutti fenomeni. Le opportunità c'erano e le ho raccolte sino ad un livello che non mi ha recato disagio in termini di gestione del portafoglio.

Ricordiamo sempre che ero già esposto circa per un 20-25% aggregato alla Cina..

L'incasso totale di dividendi si attesta sugli 158€ netti., +100 € circa rispetto all'anno scorso.

La previsione del prossimo mese, Ottobre, è di 74€ netti.

Il valore del portafoglio (Directa + X inc Stocks ) al 30/09/2024 è di 105273€.

Sfondato il muro dei primi 100k€, dicono che i successivi arrivino con più facilità.

Questo sarà tutto da vedere..

Gain totale del portafoglio: 33%, con una performance del mese ottima ( +8,4% ), guidata per la maggior parte da BABA e l'ETF MSCI CHINA.

Sto costantemente sottoperformando rispetto a S&P500, e dopo una breve riflessione ho deciso di modificare il benchmark prendendo come riferimento un ETF all-world (VWCE).

Non che cambi qualcosa, lo sto sottoperformando in ogni caso, ma non eccessivamente.

Al 30/09/2024, avessi investito tutto in VWCE avrei 113k€ contro 105k€.

Il grafico è comunque sempre disponibile nella pagina "Portfolio & NW" .

Per quanto riguarda il patrimonio totale, siamo a 291 k€, anno su anno +23.6% ).

L'attuale stima di incasso totale dell'anno non è cambiata rispetto al mese scorso ( nessun acquisto ): è di 2072€.

L'obiettivo relativo sia al totale investito nel portafoglio che per l'incasso dei dividendi è raggiunto e consolidato sempre più, sto lavorando quindi per mettere al sicuro anche l'anno prossimo e idealmente guadagnare terreno rispetto al mio target.

Lato spese, il mese si chiude con 1632€ totali.

Lato income, nel mese ho incassato un totale di 3140€ .

Il saving rate del mese si attesta quindi sul 60% rolling 12 mesi, mentre il dato puntuale mensile è del 48%.

Per le spese, da segnare alla voce "viaggi" le ferie di una settimana pagate circa 800 € ( un'occasione unica! peccato che il tempo abbia rovinato tutto con freddo e pioggia per tutto il tempo della vacanza.. sarà per l'anno prossimo.. ).

Ricordo che lo stato di avanzamento di patrimonio, spese, income e portafoglio, anche se sono sempre consultabili qui.

Per questo mese è tutto!!

A presto

LRI